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什么是债券型基金?

债券型基金是以政府债券、公司债券等固定收益类金融工具为主要投资对象,由于其产品的收益相对稳定,对追求稳定收入的投资者有较强的吸引力故又被称为“固定收益基金”。债券型基金一般会定期派息,因此基本上属于收入型投资基金。通常债券型基金与股票基金进行适当的配置时,常常能较好的分散投资风险,因此被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

债券型基金的常见问题

人们在基金投资中,总是会遇到很多疑问。在此,特整理一些基金投资常见问题,作具体的解答。希望对大家有帮助。

问:债券型基金与债券的区别?

答:作为投资于一篮子债券的组合投资工具,债券型基金与债券存在重大区别。 (1)、债券型基金的收益不如债券的利息固定。 (2)、债券型基金没有明确的到期日,而债券会有一个确定的到期日。 (3)、债券型基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测。 (4)、投资风险不同。单一债券随着到期日的临近,所承担的利率风险会降低。债券型基金没有固定到期日,所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日。

问:债券型基金的优点有哪些?

答:(1)、可使普通投资者方便地参与银行间债券、企业债、可转债等产品的投资。这些产品对小资金有种种不便的限制,购买债券型基金可以突破这种限制。 (2)在股市低迷的时候,债券基金的收益仍然很稳定,不受市场波动的影响。因为债券基金投资的产品收益都很稳定,相应的基金收益也很稳定,当然这也决定了其收益受制于债券的利率,不会太高。企业债券的年利率在4.5%左右,扣除了基金的运营费用,可保证年收益率在3.3%~3.5%之间。

问:什么是成长型基金?

答:成长型投资基金是基金中较常见的一种,它追求的是基金资产的长期增值。 为达到这一目标,基金管理人通常将基金资产投资于信誉较高、 有长期成长前景或长期盈余的公司的股票。在成长型基金中也有更为进取的基金, 即积极成长型基金以及投资于特定行业的特殊性基金。日前在深沪股市挂牌交易的成长型投资基金主要以基金安信、基金裕阳、基金兴华、基金金鑫、基金裕隆等为代表

问:债券型基金的特点?

答:债券型基金是固定收益产品其特点有:①低风险,低收益;②费用较低,由于债券投资管理不如股票投资管理复杂,因此债券基金的管理费也相对较低;③收益稳定,投资于债券定期都有利息回报,到期还承诺还本付息,因此债券基金的收益较为稳定;④注重当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入。

问:债券型基金有风险吗?

答:被其实任何一种基金都有风险,债券型基金的投资风险就是基金组合里各债券风险的总和,就是借钱给政府、给企业的风险。主要有以下几种:利率风险、信用风险、提前赎回风险、通货膨胀风险、预付风险、信用风险。

问:债券型基金到底收益如何?

答:在投资任何一种理财产品之前,人们都会问一下收益率如何,在市场较好的情况下,债券基金年收益率一般在5%-8%。债券基金相对银行储蓄理财收益要高。其投资收益比货币型基金要高,相对于股票型基金又稳定,非常适合稳健投资风格的投资者。

问:债券型基金的类型有哪些?

答:标准债券型基金,仅投资于固定收益类金融工具,不能投资于股票市场,常称“纯债基金”。标准债券型基金中又可细分为短债基金、信用债基等类型。普通债券型基金,即主要进行债券投资(80%以上的基金资产),但也投资于股票市场,这类基金在我国市场上占主要部分。其中可再细分为两类:可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的称为“一级债基”;既可参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“二级债基”。还有其他策略型的债券型基金,如可转债基金等。

问:债券型基金的劣势有哪些?

答:(1)、只有在较长时间持有的情况下,才能获得相对满意的收益。 (2)、在股市高涨的时候,收益也还是稳定在平均水平上,相对股票基金而言收益较低,在债券市场出现波动的时候,甚至有亏损的风险。

问:什么阶段适合投资债券型基金?

答:经济通常周期性地呈现衰退、复苏、过热以及滞胀特征,这种周期性波动决定了债券基金在不同的经济发展阶段呈现的机会和风险截然不同。最理想的买入时机是经济步入过热阶段,股市进入牛市末尾期。通常人们认为债券基金适宜的买入时机是经济步入衰退期,银行开始进入降息周期。此前债券市场已受到多次加息冲击,由于投资者担心来自后续加息的进一步冲击,在人们争先恐后的抛售下,债券不但提前释放了来自利率调整的大部分风险,而且许多品种处于显著超跌状态。此为债券市场的底部区域,自然最适宜买入债券型基金。

问:债券型基金与利率的关系?

答:债券型基金的主要以债券为投资对象,由于债券的价格与市场利率变动密切相关且利率与债券的关系是相反的。所以利率越高,债券价格越低。市场利率与债券的市场价格呈反向变动关系。当利率上升时,人们对未来的预期较好,期待得到更高的利息收入,从而更加青睐于短期债券的投资。

问:债券型基金适合哪些人群投资?

答:债券型基金适合风险偏好适中、追求资产稳健增值以及有优化投资组合、降低整体风险愿望的投资者。专家特别指出,激进的“月光族”和保守的“银发族”尤其适合投资债券型基金。消费意愿很强的“月光族”可以通过购买债券型基金,来进行强制储蓄;而对风险厌恶程度较高的“银发族”则可以通过投资债券型基金来获得较强的收益。

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