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什么是指数型基金?

指数型基金以特定指数如沪深300指数、标普500指数等为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。通常而言,指数基金以减小跟踪误差为目的,使投资组合的变动趋势与标的指数相一致,以取得与标的指数大致相同的收益率。

指数型基金常见问题

指数基金作为慢牛行情中领先的娇娇者,抓住指数基金就抓住了稳赢的法宝。但是市场行情每天都有变动,投资指数型基金也会遇到很多问题。下面整理了投资者比较关注的问题,作出相应的解答,希望您能更加了解这类型基金的特性和优势。

问:指数型基金的分类?

答:按复制方式分:完全复制型指数基金和增强型指数基金;按交易机制分:开放式指数基金和封闭式指数基金;按行业标的分:行业型指数基金、规模型指数基金、主题型指数基金、风格指数型基金和策略指数基金。

问:指数型基金的特点?

答:指数基金最突出的特点就是费用低廉和延迟纳税,这两方面都会对基金的收益产生很大影响。而且,这种优点将在一个较长的时期里表现得更为突出。此外,简化的投资组合还会使基金管理人不用频繁地接触经纪人,也不用选择股票或者确定市场时机。

问:指数型基金选择方法?

答:选指数,也就是投资者想投资的指数,对于想通过指数进行长期投资的投资者来说,投资方法可选择定期定投,可选择代表性强的主流指数基金;看费率,总体上看ETF和指数LOF的费率水平较低;看指数拟合度;看交易成本和便利性。

问:指数基金的运作方法?

答:指数型基金是一种按照证券价格指数编制原理构建投资组合进行证券投资的一种基金。从理论上来讲,指数基金的运作方法简单,只要根据每一种证券在指数中所占的比例购买相应比例的证券,长期持有就可。

问:指数型基金风险高吗?

答:指数基金的高仓位,股票占比达到基金配置比例的90%(包含90%)以上,这样的规定本身就会增加投资的风险。投资指数基金需要投资者对后市有一定的判断,或者准备长期持有,否则建议风险偏好较低的投资者慎重选择。

问:各类指数型基金适合的人群?

答:规模指数基金能够满足不同风险偏好的投资者;主题指数基金适合中长期看好民营企业的投资者;价值指数基金满足抗风险能力较差的投资者;策略指数基金:特定投资偏好的投资者。

问:什么是指数分级基金?

答:指数分级基金是指数型基金的一种,主要是分级基金指数化的投资产品,份额内存在杠杆机制,追求金融市场上涨时有更多机会获得超越指数的投资收益,是比较创新的指数基金品种。

问:什么是杠杆指数型基金?

答:杠杆指数型基金是指数分级基金的一种,是跟踪指数涨跌并放大涨跌幅的基金。主要是指分级指数基金的B类份额,含有杠杆的高风险、高收益的品种。它不能通过银行买卖,而是像普通股票一样上市交易,投资者可以通过证券市场进行申购。

问:什么是交易型开放式指数基金?

答:交易型开放式指数基金简称ETF,又被称交易所交易基金,该类型基金份额可变的、在交易所上市交易的一种开放式基金。它属于开放式基金特殊类型的一种,结合了封闭式和开放式基金的特点,投资者既可以向基金公司申购或赎回基金份额(以一揽子股票换取基金份额或者以基金份额换回一揽子股票),又可以像封闭式基金一样在二级市场上进行份额的买卖。

问:指数型基金的优缺点有哪些?

答:优点:交易费用较低、业绩透明度高、被动跟踪指标,投资风险分散、管理过程受人为影响小。缺点:波动太大,对于短线操作来说,风险很大;基金赎回的风险,如果想提前退出,容易亏损;指数基金仓位高,无法通过基金经理的操作来规避股市的风险,一般都会呈现领涨但不抗跌的情形。

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