基金基础知识讲座

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2021-01-28 阅读量：1005

基金基础知识讲座

对于资深的基金理财一族来说基金基础知识讲座根本都是没有必要的，但是想想你真的对基金基础知识讲座有很多的了解嘛？下面小编就对基金基础知识讲座给大家做一次盘点。

一、基金的概述–基金基础知识讲座

基金有广义和狭义之分，一般被大众所接受的就是证券投资基金。在小编看来证券投资基金就是通过将投资者的资金集合起来，在经过资金管理者也就是基金经理对投资者的资金进行以组合投资的形式进行证券投资的一种利益和风险公担的集合投资方式。

二、基金的分类–基金基础知识讲座

基金根绝不同的指标可以划分成很多不同的种类。

1、按投资对象

1）股票基金：基金份额中60%投资于股票

2）债券基金：基金份额中80%以上投资于债券

3）货币市场基金：仅投资于货币市场工具

4）混合基金：混合投资但与以上投资比例都不同

2、按募集方式

1）公募基金：面向一般大众募集资金

2）私募基金：不向一般大众公开募集资金

3、按运作方式

1）封闭式基金：基金份额在基金合同期内固定不变

2）开放式基金：基金份额不固定，可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

4、按投资目标

1）增长型基金：以追求资本增值为目标

2）收入型基金：追求稳定的经常性收入

3）平衡型基金：即注重当期收入又注重资金的增值

5、按法律形式

1）契约型基金

2）公司型基金

6、按投资理念

1）主动型基金：力求超越平均水平

2）被动型基金：选取特定的指数作为跟踪对象

7、按资金来源和用途

1）在岸基金：本国发型本国基金

2）离岸基金：在本国发行证券，投资于本国或别国

8、特殊基金

1）系列基金（伞型基金）

2）特殊基金（FOF基金）

3）交易型开放式指数基金（ETF基金）

4）保本基金

5）上市开放基金（LOF基金）

6） QDII基金

7）分级基金

一般前两个，按投资对象和募集方式划分的基金形式是被大多数人所熟知的。

三、基金的特点–基金基础知识讲座

1、集合理财、专业管理：基金将众多的投资者的资金集合起来，经过委托基金管理人专业的理财角度对资金进行专业的投资，表现出一种集合理财的特点。

2、组合投资、分散风险：为了降低风险一般基金管理人都会用资金当中的一少部分的钱去购买一揽子的股票。

3、利益共享、风险公担：基金的收益在扣除一定的费用后的所有收益都归资金的投资者所有。

4、严格监管、信息透明：国家强制基金管理人对基金进行及时的信息的更新。

5、独立托管、保障安全：基金管理人只是具有资金投资操作的权限，并不能对资金进行保管。

四、基金的风险–基金基础知识讲座

1、信用风险

2、市价暴漏风险

3、政策风险

4、经济周期风险

5、利率风险

6、上市公司经营风险

7、通货膨胀风险

8、债券收益率曲线变动的风险

9、再投资风险

10、管理风险

11、流动性风险

12、操作和技术风险

13、合规性风险

五、基金与其他金融工具比较–基金基础知识讲座

	基金	股票	债券	银行存款
反应经济	信托关系，是一种收益	所有权关系，是一种	债券债务关系，是一	表现为银行的负债，
关系的不同	凭证，投资者购买基金	所有权凭证，投资者	种债务凭证，投资者	是一种信用凭证，银
	份额后成为基金受益人，	购买后成为公司股东	购买后成为该公司的	行对存款者负有法定
	其基金管理人只是替		债权人	保本付息责任。
	投资者管理资金，并
	不承担投资损失风险。
所筹基金	间接投资工具，主要投	直接投资工具，	直接投资工具，	间接投资工具，银行
的投向不同	向股票、债券等	主要投向实业	主要投向实业	负责资金的用途和投向
投资收益	投资众多有价证券，能	价格波动大，高风险	价格较股票小，低风	银行利息比较固定，
与风险不同	有效分散风险，风险适	、高收益	险、低收益	投资相对安全
	中，收益相对稳健
收益来源	利息、股利、资本利得等	股利、资本利得	利息、资本利得	利息
投资渠道	基金管理公司、证券	证券公司	债券发行机构、证券	银行、信用社、邮政
	公司、信托、银行代销		公司、银行	储蓄银行

六、如何选择基金产品–基金基础知识讲座

1、基金产品的管理和基金经理

1）公司的研究能力和管理能力

2）基金经理的专业背景和投资经验

2、过往的业绩和风险

3、费用：一般基金的费用包括申购、赎回、转换费用，但是在展恒基金只要你购买点财通的会员就可以得到免申购费的机会

4、投资者的偏好

以上内容纯属展恒基金网手打，如想得到更多基金基础知识讲座的知识，可以及时留言-展恒基金网（www.myfund.com）。