目前市场上共有货币基金400多只,怎样选择一只业绩表现好的做投资,要根据最新货币基金排行榜的数据情况、基金公司、基金经理以及长期的业绩几个方面。今天就介绍一下第一名—泰达宏利货币B这只基金。
1、基金基金情况简介
该基金成立于2014年08月06日,截止到2016年四季度末,共管理资产总规模为49.35亿元,属于货币型基金。该基金在今年5月份的货币基金排行榜中位居第一名,是一只表现相当不错的基金。最新单位净值是1.3288,7日年化收益3.2020%,14日年化收益2.5334%,28日年化收益2.4324%。
2、基金公司及基金经理
泰达宏利基金管理有限公司,在北京于2002年06月06日成立。目前管理资产规模为294.92亿元。管理基金总数为49只,其中普通基金41只、货基4只、其他基金4只。是一个成立时间较长,投研团队经验丰富的基金公司。该基金的基金经理是丁宇佳,学士学位,于2008年7月加入泰达宏利,曾做过交易员、研究员等工作。2015年3月底至今一直担任该基金的基金经理,虽然管理时间较短,但管理经验还算丰富,有比较强的学习能力,所管理的基金业绩表现一直不错。
3、资产分配情况
债券占比为65.40%,现金占比22.21%,其他资产占比12.39%。债种国债1.29%,金融债8.54%,未配置企业债和可转债。持仓前10的债券,15贵州高速CP001、15内蒙电投CP001、15江苏银行CD030等。
4、基金策略
以价值投向为导向,有效管理和控制风险为基础,实行自上而下投资策略,与以下几种策略相结合。
1)供求分析策
2)久期偏离策略
3)类属配置策略
4)收益率曲线配置策略
无论从2016年最新的货币基金排行榜的排名情况,还是自成立以来的业绩表现,该基金都是投资者不错的短期理财工具。它的近一年的收益为3.39%,自成立以来收益达到了为7.26%,近一周的市场排名17/413,表现是特别突出的。而且就该基金的长期业绩来看,也是值得推荐的。
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