货币型基金作为现金的管理工具和银行活期存款的替代品,充分保证其流动性是必要的,北信瑞丰宜投宝B较密切的关注投资者的申购和赎回的现金流变化情况、以及季节性资金流动等影响货币市场基金投资流动性管理的因素,建立良好的监控管理指标,实现对资产流动性的管理。
一、基金数据
1、基金简介
该基金成立于2014年11月20日,属于货币型基金投资产品,资产规模截止到2016年第一季度末是26.73亿元,比2015年第四季度末增加了774.92%。每万份收益(2016/5/27)是0.5846, 7日年化收益是2.1310%,14日年化收益是2.1519%、28日年化收益是2.1941%。
该基金近1月收益率是0.18%、近3月收益率是0.62%、近6月收益率是1.12%、近1年收益率是2.01%、成立以来收益率是4.09%。
2、基金经理
北信瑞丰宜投宝B自2014成立起,有两位基金经理,是王靖和李富强。王靖曾有过会计事务所和证券公司的工作经历,目前任北信瑞丰基金固定收益部总监,共管理7只基金。累计从业时间是1年200多天,最佳基金回报是22.94%,管理资产总规模达到61.97亿元。另一位是李富强,2014年1月加入北信瑞丰基金,做过研究员的工作,目前共管理7只基金,从业时间是250天左右,最佳基金回报是1.75%,管理资产规模达41.36亿元。
3、资产配置情况
该基金债券占比为41.86%,现金占比为36.03%,其他占比为23%左右。2016年3月底,债券投资明细占净值比例的前五名分别是:15兴业CD346为7.47%、16中信CD007为7.47%、15平安CD267为3.73%、14进出10为1.91%、16重庆农村商行CD001为1.87%。
二、基金公司
1、公司概况
该基金所在公司是北信瑞丰基金管理有限公司,在北京于2014年3月17日成立。总经理是朱彦,资产管理总规模是74.83亿元,经理人数6人,共有基金14只,其中普通基金10只、货币基金4只、无理财基金。其中混合型基金表现突出,近6月同类型基金公司排名7/93的水平。2015年第四季度到2016年第一季度基金投资资产总规模涨幅明显,高达近37亿元。
2、行业占比
近六个月的排名,混合型基金公司排名7/93、债券型基金公司排名70/81、货币型基金公司排名47/48,整体来看表现一般,其中是混合型基金投资表现最佳。
行业配置情况来看,2016年3月底数据显示,制造业占比最大,达到8.0%,其次是批发和零售业占1.5%、再就是信息传输、软件等占比1.3%、农林牧渔占0.8%。
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