今天介绍的一只货币基金—新华壹诺宝货币,从它的成立时间、资产配置、长期的业绩还有该基金投资策略以及基金公司来简单介绍一下。希望能对投资者起到一定的帮助。
1、基金简介
该基金成立于2013年12月,规模中间偏上,有86.92亿元,比2015年四季度末减少了23.54%属于货币型基金投资产品。截至2016年3月底,资产配置方面:债券占比82.02%,现金占比10.32%、其他占比7.66%。债券方面,2016年第一季度投资明细前五名所占净值比例分别为:15农发11为4.03%,15农发19为3.46%、16国开证券CP001为2.30%、15中建材SCP009为2.19%、15中建材SCP011为1.96%。该基金今年以来表现一般,涨幅为1.15%。近1月收益率是0.17%、近3月收益率是0.56%、近6月收益率是1.15%、近1年收益率是2.36%、成立以来收益率是9.03%。
该基金的基金经理是马英,金融学硕士,有7年证券从业经验。曾任第一创业证券固收部业务董事和投资银行部副总经理。2012年11月加入新华基金,做过债券研究员和基金经理助理的工作,累计从业时间325天,目前共管3只基金,最佳基金回报3.34%,现管理基金资产总规模88.62亿元。
2、公司概况
新华基金管理股份有限公司,成立于2004年12月9日。截至2016年一季度末,总资产管理规模达到312.63亿元,基金总数:46只、普通基金:40只、货币基金:2只、其他基金:4只,基金经理:11人。公司旗下基金种类齐全,且各类型基金阶段涨幅均高于同类基金和沪深300指数。其中近6月公司排名中,股票型基金占8/64、债券型基金占6/81、混合型基金占6/93、货币型基金占15/18。
3、长期表现
该基金长期业绩表现不错,,但短时间内业绩一般,但该基金公司整体情况较好。其他类型的基金都在同类型基金中名列前茅。
4、投资目标及策略
该基金运用宏观政策和短中期经济周期,以利率趋势分析等投资策略为基础,施行积极的投资组合管理,调整并有效分配现金流,保证安全、流动性的前提下,争取为投资者获取较高收益。
基金投资策略:利率趋势分析策略、收益率曲线配置策略、期限结构配置策略、债券类属配置策略
由于基金本身的收益和风险是成正比的,该基金是货币型基金,所以收益会比股票型和债券型低,但是风险也会相对较低。对于基金投资者投资该类型的基金而言是一个短期的理财方式,是要保证它的收益是高于银行活期存款的收益的。
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