基金投资点评—光大保德信现金宝货币B

原创展恒基金网
2021-01-28 阅读量:1007

为了不让您的资金被股市套牢,为了不让您的钱放在银行贬值,货币基金投资产品帮您解决这些烦恼。下面推荐一只长期业绩较好的货币基金:光大保德信现金宝货币B。

一、基础数据分析

1、简介:光大保德信现金宝货币B属于货币基金,成立于2013年9月5日,资产规模截止到2016年第一季度末是81.68亿元,比上一期减少了62.18%。每万份收益(2016/5/30)是0.6559, 7日年化收益是2.4100%,14日年化收益是2.4106%、28日年化收益是2.5610%。

该基金近1月收益率是0.22%、近3月收益率是0.65%、近6月收益率是1.37%、近1年收益率是2.97%、成立以来收益率是10.99%。

2、基金经理:该基金自成立,有过2位基金经理,分别是韩爱丽和蔡乐。其中韩爱丽从2013年9月5日到2014年9月10日。蔡乐从2014年9月11日管理到现今,她2003年开始工作从事项目经理、交易员、经理助理等,自2014年8月加入光大保德信基金任基金投资经理,累计从业时间是1年263天,最佳基金回报是58.10%,目前共管理17只基金,资产总规模达到136.83亿元。今年以来她所管理的光大保德信欣鑫混合A同类排名4/1314,光大保德信睿鑫混合A同类排名8/1314,表现十分优秀。

3、资产配置:该基金债券占比为57.69%,现金占比为51.23%。2016年一季度债券投资明细占净值比例前五名:15国开15为6.29%、15国开06为2.54%、16沪世茂CP001为2.30%、15华南工业CP001为1.82%、15永泰能源CP002为1.81%。

二、基金公司简介

1、公司概况:光大保德信基金管理有限公司成立于2004年4月22日。截止到2016年3月底,管理资产规模为351.19亿元,旗下管理基金数为33只,其中普通基金27只、货币基金4只、理财基金2只。行业配置主要在制造业占等。

2、行业占比:公司基金类型比较齐全,排名较同类型居中偏上的位置。从今年以来的排名来看,股票型基金公司排名:59/71、混合型基金公司排名:20/100、债券型基金公司排名:39/85、货币型基金公司排名:65/89,其中混合型基金和债券型基金整体表现较优。

行业配置情况来看,2016年一季度制造业占比最大达到18.1%,其次是金融业占3.3%、批发零售业1.3%、文化、体育和娱乐占1.3%。

该基金自成立以来收益达到了10.99%的回报率,是一只长期表现优异的货币型基金投资产品。

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