随着互联网的高速发展,与金融行业的配合也越来越紧密,货币基金无疑是较大的受益者。从最高收益8%到T+0的快速赎回到账,都是这两者完美的结合关系。本文是从货币基金投资产品优选出来一只表现较好的跟各位投资分享,它就是—泰康薪意保货币B。
一、基础数据分析
1、基金简介
泰康薪意保货币B成立于2015年6月19日,资产规模截止到2016年3月31日是22.13亿元,比上一期(2015/12/31)增加了5.40%。最新(2016/6/5)每万份收益是0.6414, 7日年化收益是2.4850%,14日年化收益是2.7412%、28日年化收益是2.6655%。
下表为该货币基金投资产品优选的阶段收益情况:
泰康薪意保货币B收益一览表 | ||||||
| 近1周 | 近1月 | 近3月 | 近6月 | 今年以来 | 成立以来 |
阶段涨幅 | 0.06% | 0.22% | 0.68% | 1.44% | 1.21% | 2.92% |
平均水平 | 0.05% | 0.20% | 0.63% | 1.31% | 1.09% | 2.80% |
沪深300 | 4.14% | -0.75% | 4.28% | -14.94% | -14.52% | -37.99% |
2、基金经理
该基金自成立共有过2位基金经理,蒋丽娟和任慧娟。蒋丽娟经济学硕士,2008年7月加入泰康资产,曾做过交易员、投资经理的等职位。任该基金经理起始时间是2015年6月19日,累计从业时间353天,期间最佳基金回报是2.92%。目前共管理8只基金,资产总规模达到40.15亿元。蒋丽娟,2015年8月份加入泰康资产,曾任投资经理、基金经理、统计分析及债券研究等工作。和信用分析师的工作。2015年底开始管理该基金,累计从业时间是180天,最佳业绩回报是2.33%,目前共管理4只基金,资产总规模达到31.50亿元。
3、资产配置
截止到2016年一季度的数据,该基金主要投资于现金、通知存款、短期融资券、超短期融资券、剩余期限在397天以内的债券、中期票据和资产支持证券等。其中债券总占比为54.44%,现金占比为17.54%。最新债券投资明细占净值比例前五名分别是:16浦发CD016为3.07%、15陕煤化SCP006为1.96%、15阳泉SCP004为1.95%、16平安CD005为1.95%、16招行CD020为1.95%。
二、基金公司简介
1、公司概况
泰康资产管理有限责任公司成立于2006年2月21日。截止到2016年3月底,管理资产规模为43.18亿元,旗下管理基金数为11只,其中普通基金8只、货币基金3只、无理财基金。泰康资产旗下除了没有股票型基金,其他类型都有。该公司成立时间较长,有自己的投资、研究团队,学历高、经验丰富。部门设立体系完善,能够利用并分析目前的市场行情和投资机会,利用多策略、多工具的投研体系,增强竞争力,为投资者提供良好的平台,带来较高的收益。
2、行业占比
从近1月的涨幅来看,该公司货币型基金公司排名:14/32、混合型基金公司排名:8/33、债券型基金公司排名:54/60。除了混合型基金表现一般,其他类型都在同类型公司中占靠前的位置。从该公司行业的配置情况来看,2016年一季度主要投资于制造业,占比为3.7%,其次是农林牧渔业占0.5%、再就是房地产业占0.4%、批发和零售业占0.3%。
该基金成立时间较短,有近1年的时间,成立以来的收益达到了2.92%%,是一个不错的成绩。希望从货币基金投资产品优选出来较好的基金,能够给投资者提供一些在选择货币基金时需要注意的几个方面。
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