保本型对基金,相对其他类型的基金不同,是会有一个承诺保本期的。因为保本基金是有固定的一个保本期限,所以资金是会比较方便基金经理操控,所以收益上可能也会相对稳健。今天为大家介绍一款混合保本型的基金-华安保本混合。
1、基金概况:
华安保本混合。基金代码000072,保本型基金投资产品,前端收费。发行于2013年04月11日,成立于2013年05月14日,规模为9.019亿份。截止至2016年03月31日资产规模4.85亿元,份额规模2.7263亿份。基金管理人为华安基金,基金托管行为建设银行,基金经理有两位,分别为郑可成、吴丰树。
2、基金公司:
华安基金管理有限公司,办公地址上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期31、32层,官网地址www.huaan.com.cn,客服热线:40088-50099。成立于1998-06-04,总经理是童威,中资企业。现管理规模1418.44亿元,共有经理29人,所发行的基金投资产品总数共113只,其中普通基金91只、货币基金5只、理财基金6只、其他基金11只。产品类型比较丰富,成立时间较长。
3、基金经理:
姓名:郑可成,从业时间6年又264天,现任基金投资产品的资产规模357.60亿(22只基金)。任期收益75.60%,同类平均33.31%,沪深300指数27.91。上任日期2013-05-14。金融学硕士。曾任闽发证券有限公司债券研究员、益民基金管理有限公司固定收益研究员、基金经理助理、益民货币市场基金基金经理以及益民多利债券型基金基金经理。2009年7月加入华安基金管理有限公司,担任固定收益部债券投资经理。自2010年12月21日起,担任华安稳固收益债券型证券投资基金的基金经理。
姓名:吴丰树,从业时间7年又100天,现任基金资产规模62.88亿(4只基金),任期收益75.60%,同类平均33.31%,沪深300为27.91%。上任日期:2013-05-14。硕士研究生,12年证券、基金行业从业经历。曾在中金公司担任研究员、华宝兴业基金管理有限公司担任基金经理。2011年3月份加入华安基金管理有限公司。2011年7月至2013年5月担任华安核心优选股票型证券投资基金的基金经理。2012年10月起同时担任华安行业轮动股票型证券投资基金的基金经理,2013年2月起担任华安中小盘成长股票型证券投资基金的基金经理。2013年5月起同时担任华安保本混合型证券投资基金的基金经理。
4、投资范围:
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。该基金根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化,按照投资组合保险机制将资产配置于保本资产与风险资产。该基金投资产品的保本资产为国内依法发行交易的国债、中央银行票据、政策性金融债、商业银行金融债及次级债、企业债、公司债、可转换债券、分离交易可转换债券、短期融资券、中期票据、地方政府债、城投债、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产;本基金投资的风险资产为股票、权证、股指期货等权益类资产。该基金投资的股票等风险资产占基金资产的比例不高于40%;债券、货币市场工具等保本资产占基金资产的比例不低于60%;现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%。
该基金资产配置上,股票占比36.91%,债券占比61.53%,现金占比1.87%。为保本混合型基金投资产品,风险相对较低。并且保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。因为保本期较长,所以基金经理运作方便,所以近期的业绩水平也可以不做参考。
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