今天跟投资分享的是一只规模超大的货币基金投资优选产品—招商现金增值货币B,由于成立时间比较长,规模比较大,所以从历史的成绩来看,长期的表现比较优异,处于中上的位置。相信这也是投资者偏爱该基金的主要方面。
1、基金概况
招商现金增值货币B成立日期是在2009年12月1日,截止到2016年一季度末的数据显示,资产管理总规模为402.84亿元。该基金最新的每万份收益(2016/06/01)为0.6674,7日年化收益为2.4750%,14日年化收益为2.6138%,28日年化收益为2.6284%。
该基金近1月的收益为0.23%,近3月的收益为0.67%,近6月的收益为1.41%,近1年的收益为3.08%,成立以来的收益为27.47%。
2、基金经理
该基金自成立以来共有过4位基金经理,分别是佘春宁、胡慧颖、向霈和刘万峰。其中胡慧颖管理的时间最长,从2010年8月19日到2013年12月27日,共3年5个多月。目前该基金的基金经理是刘万峰。刘万峰,硕士学历,曾做过财务管理岗、交易员、助理基金经理等工作。2014年6月底加入招商基金管理有限公司任基金经理助理工作,2015年1月14日开始管理该基金。累计从业时间是1年144天,期间最佳基金回报为4.87%。目前资产总规模为528.67亿元,共管理基金6只,都是债券型和货币型基金,近三月的排名也都是居中偏上的水平。
3、基金公司
招商基金管理有限公司,成立日期是2002年12月27日,地址在深圳。总经理是金旭,目前公司管理资产总规模为2229.24亿元,比上一期(2015/12/31)减少了38.29%。管理基金总数为120只,其中普通基金88只、货币基金9只、理财债基5只、其他基金18只。该基金公司经理人数为25人,且学历较高,投资研究经验丰富,管理基金能力强。该基金公司成立时间久,基金产品类型丰富,成绩较好。从近1月的涨幅来看,股票型占同类公司排名为15/49、混合型占同类公司排名为34/67、债券型占同类公司排名为48/60、货币型占同类公司排名为4/32,是货币基金投资产品优选的主要推荐基金。
4、资产配置
该基金债券占比为37.91%,现金占比68.06%。主要投资于现金、短期融资券、期限在一年以内的中央银行票据、一年以内的定期存款、大额存单等。2016年第一季度债券投资明细占净值比例前5名的分别是:16平安CD012为3.62%、15平安CD254为2.86%、16光大CD006为1.91%、16中信CD017为1.91%、15恒丰银行CD095为1.90%。
2016年第一季度行业配置主要在制造业占比为5.5%、金融业占比为4.5 %、信息传输、软件等占比0.9%、农林牧渔业占比0.8%。
从近期数据可以看出,该基金的表现一直比较不错。从资产规模上看,也是得到了众多投资者的喜爱。小编觉得货币基金投资产品优选的条件之一就是要有一定的资产规模,这样在面临大额赎回时能够保证资金的流动性。
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