货币基金投资产品优选推荐—工银货币

原创展恒基金网

2021-01-28 阅读量：1011

今天小编从货币基金投资产品优选出来的一只长期表现优异的基金—工银货币，主要从基金的收益情况、资产配置、基金经理和基金公司这几个方面入手，详细的介绍一下该基金。有关注货币基金投资的朋友可以多了解一下的。

一、基金概况

该基金于成立于2006年3月20日成立，资产规模截止到2016年第一季度为1784.66亿元，同上一季度（2015/12/31）增加了7.51%。最新（2016/6/7）每万份收益为：0.6828，7日年化收益是2.6140%，14日年化收益为2.5638%，28日年化收益为2.5796%。

下表为该基金阶段收益情况：

工银货币收益率一览表
	近1周	近1月	近6月	今年以来	近1年
阶段涨幅	0.05%	0.23%	1.39%	1.20%	3.16%
同类平均	0.05%	0.21%	1.31%	1.12%	2.80%
同类排名	116/414	104/411	138/376	121/392	68/329

二、基金经理

该基金成为货币基金投资产品优选的原因之一是其强大的管理团队。由于成立长，所以到目前为止共有五位基金经理，现任有四位分别是魏欣、杜海涛、王朔和谷衡。魏欣，2005年加入工银瑞信，现任收益部副总监一职。该基金经理累计从业时间近5年51天，起任基金经理时间是2011年4月20日，从业期间最佳回报是22.58%。现管理基金资产总规模为2606.92亿元，目前共管理13只基金。杜海涛，2006年加入工银瑞信，累计从业时间近10年276天，起任基金经理时间是2005年5月13日，从业期间最佳回报是105.01%。目前共管理16只基金，管理基金资产总规模为2434.20亿元。王朔，5年证券相关从业经验，2010年加入工银瑞信后做研究员的工作。从2013年11月中旬担任该基金基金经理。该基金经理累计从业时间2年210天，业期间最佳回报是10.96%。目前共管理7只基金，管理基金资产总规模为2331.40亿元。谷衡，2012年加入工银瑞信，2014年9月底开始管理该基金。累计从业时间3年208天，期间最佳基金回报17.85%。共管理基金15只，资产总规模达到2047.47亿元。

三、基金公司

工银瑞信基金管理有限公司的成立时间是2005年6月21日，成立地点在北京。资产管理总规模为4529.06亿元，经理人数是33人，共总管理基金投资数为119只，其中普通基金91只，货币基金9只，理财基金6只、其他类型基金13只。该基金公司基金产品新齐全完善，排名较同类型基金靠前。从近1周的表现来看，股票型占同类公司排名是12/72、混合型占同类公司排名是55/100、债券型占同类公司排名是26/89、货币型占同类公司排名为10/91。

四、资产配置

截止到2016年第一季度末的数据，该基金债券占净值比为31.13%，现金占净值比为74.42%。今年第一季度债券投资占净值比例的前五名是：16中信CD051为2.20%、15宁波银行CD110为1.67%、15宁波银行CD140为1.66%、15杭州银行CD100为1.62%、16浦发CD074为1.57%。该基金主要投资于一年期以内的银行定期存款、期限在一年以内的中央银行票据和债券回购、剩余期限在397内以内的债券。

五、投资策略

该货币基金投资优选产品主要采用的投资策略包括信用策略、利率策略、类属配置策略和相对价值策略等。

1、信用策略：根据债券所处行业的前景，发行人管理水平、财务状况等进行信用风险的评级进行筛选信用等级高的债券。

2、利率策略：对短时间以内的利率水平的变化趋势进行预测，制定出相应的债券组合。

3、类属配置策略：根据券种的投资价值，调整不同债券的配置比例。

4、相对价值策略：根据市场的变化，相关政策的实施，发掘不同因素间的相对价值。

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