货币基金投资产品优选点评：华福货币B

原创展恒基金网

2021-01-28 阅读量：1008

今天介绍的这只货币基金投资产品—华福货币B。成立时间较短，有1年9个多月，但是它的资产规模已经达到了345多亿元，是很多成立时间较长的基金都无法相比的。这主要是跟它的基金公司和经理的操作以及本身的业绩表现相关的。

1、基金简介

该基金于2014年8月27日成立，资产规模截止到2016年3月31日为345.67亿元，比2015年12月31日减少了19.67%，属于货币基金投资产品。最新每万份收益（2016/6/3）为0.6882，7日年化收益为2.7050%，14日年化收益为2.6515%，28日年化收益为2.6801%。近1月收益为0.22%，近6月收益为1.37%，近1年收益为3.07%、成立以来收益为6.27%。该基金主要采取期限配置策略、品种配置策略、银行定存策略、利率策略与套利策略等相结合。

2、基金经理

该货币基金投资产品自2014年8月份成立以来，只有1位基金经理在管理是洪木妹，硕士研究生，8年的证券基金从业经验，曾在广发华富证券投资自营部工作， 2011年8月加入华富证券在投资自营部和资产管理部都工作过，曾任投资管理部副经理、基金经理的职务。现共管理8只基金，类型为债券型、货币型、定开债券和混合型基金。目前管理资产总规模为611.19亿元，累计从业时间为1年290天，期间最佳基金回报为15.00%。该基金经理管理基金的类型丰富，跟她之前的从业经验有关，更对她所管理的基金有好处，能够洞察到各个金融市场的变化，及时作出投资组合的调整。

3、基金公司

华福基金管理有限责任公司于2013年10月25日成立在上海，总经理是张力，旗下基金经理共4人。目前资产总规模为630.18亿元，共总管理基金只数为11只，其中普通基金是8只，货币基金是3只。该基金公司自成立以来资产规模一直保持较低速的增长，直到2015年12月底资产规模涨到722.66亿元，达到历史最大，到2016年3月底小幅缩减到628亿元左右。从近6月涨幅来看，混合型占同类公司排名为39/97、债券型占同类公司排名为8/82、货币型占同类公司排名为48/73。目前华富基金没有股票型基金，其他几种类型的基金的排名也都比较靠前，对于这样一个新成立的公司而言，这样的成绩是值得鼓励和向投资者推荐的。

4、资产配置

截止到2016年3月底，该基金的债券占净值比为78.89%，现金占净值比为18.27%。2016年第一季度债券投资占净值比的前五名是：15兴业CD437为2.87%、16浦发CD084为2.82%、15宁波银行CD115为2.31%、16包商银行CD010为2.28%、15兴业CD385为1.73%。该基金主要投资的金融市场工具是现金、通知存款、短期融资券、一年以内的银行定款和大额存单、剩余期限在397天以内的中期票据和债券、期限在一年以内的中央银行票据和债券回购。

无论是从该基金的基金公司的快速高效发展还是本身的数据情况的表现，都是能够看出这是一只长期业绩优异的货币基金投资产品，所以各位投资者在做资产配置的时候可以考虑一下该货基。