货币型基金投资理财产品推荐:富安达现金通货币B

原创展恒基金网
2021-01-28 阅读量:1008

富安达基金2011年4月份成立至今有5年多的时间,公司一直致力于专业的投资服务和稳健规范的运作方式,不但所管理的基金业绩稳定良好,而且得到了业内和投资者的好评,为进一步地发展取得良好的基础。今天小编就简单介绍一只富安达现金通货币B,该货币型基金投资理财产品推荐给关注该公司的投资者,有想了解的可以好好浏览一下。

一、基金概况

该基金成立于2013年1月29日,截止到2016年一季度末,资产管理规模为4.22亿元,比上一期减少了33.56%。该基金最新(2016/6/13)每万份收益为0.5360,7日年化收益2.3890%,14日年化收益2.2762%,28日年化收益2.2160%。该基金近1月的收益为0.19%,近3月的收益为0.67%,近6月的收益为1.38%,近1年的收益为2.88%,成立以来的收益为13.48%,从长期的业绩及同类型排名中可以看出,该货币型基金投资产品属于偏中上的位置。

二、基金公司

富安达基金管理有限公司,成立日期是2011年4月27日。注册地址在上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦29层,总经理是蒋晓刚。截止到2016年一季度末资产总规模显示为32.77亿元。经理人数6人,基金总数为11只,其中普通基金9只、货币基金2只。近3月的排名来看,该基金公司在同类型公司中的排名为:股票型排名为1/1,混合型排名为24/100、债券型排名为85/86、货币型排名为36/90。从整体来看,其中债券型基金在同类型排名靠后,货币型基金投资理财产品推荐给大家,都还表现不错,值得关注。

三、基金经理

由于该基金基金经理是张凯瑜,硕士研究生,6年证券从业经验。从该基金成立管理至今,近2年又233天。曾任太平人寿产品管理员、爱建证券债券交易员。2011年5月份加入富安达基金管理有限公司任债券交易员的工作。累计从业时间为3年137天,期间最佳基金回报为13.48%。现累计资产总规模为4.62亿元,目前共管理4只基金,分别是富安达信用纯债债券发起式和富安达现金通货币。

四、资产配置

该货币型基金投资产品债券占比为22.46%,现金占比90.28%。该基金主要投资于现金;通知存款;短期融资券;剩余期限在397以内的中期票据和资产支持证券;期限在1年以内的中央银行票据和一年以内的银行定期存款和大额存单等货币工具。2016年第一季度债券投资占净值比例明细前5名是:15宝塔石化CP001为6.76%、15农发11为4.49%、15万达CP001为2.25%、15华西CP001为2.25%、15金港CP001为2.24%。

五、投资策略

该基金首先采用整体的资产配置策略,通过经济模型对经济指标进行分析,使投资组合剩余期限延长;还通过类属配置和个券选择策略对组合间的配置比例以及影响个券的主要因素进行评估和重组;利用回购利率低于债券收益率的机会合理利用回购策略;再配合收益率曲线策略,使债券价格产生超额收益。

货币型基金投资理财产品推荐的这只虽然成立时间不长,但是收益始终在同类平均水平之上。其实货币基金的年化收益都相差不多,选择哪一只主要是看该基金的规模是否能够保证资金的流动性和安全性。


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