如何控制货币型基金投资产品风险:长城货币B为您解读

原创展恒基金网
2021-01-28 阅读量:1009

从长城基金公司所获的十大金牛奖和最佳服务基金公司等众多荣誉可以看出,该基金公司实力雄厚,公司结构完善规范、风控体制严格、投研团队专业性服务性强,能够为客户提供优质专业的基金服务。长城货币B作为该公司旗下,成立时间长、收益较高的货币型基金投资产品风险较低,一直以来都被投资者看好。

一、基金简介

该基金成立于2012年4月6日,从上一期(2015年12月31日)的资产规模是192.48亿元,这一期(2016年3月31日)的资产规模为121.81亿元,比上一期减少了36.72%。目前最新的(2016/6/24)每万份收益是0.7088,7日年化收益为3.0850%、14日年化收益为2.7305%、28日年化收益为2.6935%。

二、基金收益

天弘现金管家货币B收益率一览表


近1月

近6月

近1年

近2年

近3年

阶段涨幅

0.23%

1.47%

3.23%

8.38%

13.69%

同类平均

0.20%

1.29%

2.74%

7.15%

12.03%

同类排名

73/414

50/383

27/331

8/206

7/129

三、投资范围

该货币型基金投资产品风险低的原因主要是它投资于现金;通知存款;短期融资券;一年以内的银行存款和大额存单;剩余期限在397天以内的资产支持证券;期限在一年以内的债券回购;剩余期限在397天以内的中期票据等货币市场工具。该基金的债券占比为65.195%,现金占比为36.01%。2016年第一季度债券投资明细占净值比前五名为:27/331为5.47%、15农发13为3.23%、16包商银行CD008为2.75%、15农发11为2.23%、16平安CD041为2.19%。

四、基金经理
该基金的基金经理是邹德立,经济学学士学位,曾在深圳农商行做债券研究和投资方面的工作。2009年3月份加入长城基金管理有限公司做债券交易员和固收类研究员的职务。管理该基金从成立以来至今,累计时间为4年又253天,这期间的最佳基金回报为20.75%。目前所管理基金总资产到达180.07亿元, 4只货币型基金,除长城工资宝货币表现一般,其他3只均在同类型的前列。

五、基金公司

长城基金管理有限公司,成立于2001年12月27日,办公地址在深圳福田区,总经理是熊科金。截止到2016年第一季度末,资产管理总规模为700.98亿元,经理人数有16人,基金总数为49只,普通基金为40只,其他基金4只、货币型基金投资产品风险低收益高的有4只。该基金公司主要投资行业主为制造业、金融业、批发和零售业以及信息传输和软件等行业,占比分别为12.5%、1.4%、1.3%以及1.3%。

下表为该基金公司近3月收益及排名情况:

基金类型

阶段涨幅

同类平均水平

沪深300指数

同类型公司排名

股票型

-0.91%

-0.13%

-3.29%

8/14

混合型

2.21%

2.04%

-3.29%

5/16

债券型

0.15%

-0.21%

-3.29%

5/15

货币型

0.62%

0.62%

-3.29%

14/23

从该基金的季度涨幅和年度涨幅数据可以看出,收益在同类型的排名一直在靠前的位置。它的资产规模也就只在2015年四季度到2016年一季度熊市的时候有36%左右的缩减。能够看出投资该货币型基金投资产品风险极小,但是收益却高于同类大部分基金。

相关文章推荐:

货币型基金投资产品分析—方正富邦金小宝货币

货币型基金投资产品分析:平安大华日增利货币

货币型基金投资产品收益分析—安信现金管理货币B

货币型基金投资建议之产品点评—永赢货币

货币型基金投资建议分享之德邦如意货币

货币基金投资理财产品选择之华夏货币A

货币基金投资理财产品选择—华融现金增利货币B

华夏基金:货币基金投资理财产品选择之基金经理对比

货币型基金投资产品风险小收益高优选之银华惠增利货币

货币基金投资经理推荐产品:长安货币B


中海货币B—货币基金投资经理推荐产品分析

货币基金投资理财产品选择:长盛添利宝货币A

货币基金投资理财产品选择:德邦德利货币B

货币基金投资理财产品选择之华宝现金宝货币B

货币基金投资理财产品选择:南方理财金交易型货币A

货币型基金投资产品介绍:浦银安盛日日盈货币D

德邦基金公司之货币基金投资经理分析点评

货币型基金投资产品收益表现之泓德泓利货币B

货币基金投资经理教您如何选择货币型基金

货币型基金投资建议之主推产品—国寿安保货币B

货币型基金投资建议:华安现金富利货币B

货币型基金投资理财产品推荐—创金合信货币

货币基金投资产品优选推荐—新华壹诺宝货币


声明:
展恒基金除发布原创研究报告/文章以外,致力于优秀投研类文章精选、精读等,所载文章、图片、数据等部分涉及内容推送时未能与原作者取得联系。若涉及版权问题,敬请原作者联系我们。本站所载文章、数据等内容纯属作者个人观点,不代表本公司立场,仅供读者参考。
相关阅读
TOPS 周排行
重点推荐
本月热销
展恒基金(总部)地址:北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼6层0615A
客服热线:400-818-8000
客服邮箱:CALLCENTER@myfp.cn
Copyright©2004-2021 北京展恒基金销售股份有限公司版权所有
风险提示:展恒基金网所提供基金产品均由第三方机构管理,展恒基金不对基金产品业绩做任何保证, 投资者应仔细阅读基金产品的法律文件,了解产品风险和收益特征(包括系统性风险和特定产品所特有的投资风险等),根据自身资产状况、风险承受能力选择适合自己的基金产品。展恒基金网刊载的所有信息(包括基金产品宣传推介材料)仅供投资者参考,不构成展恒基金网的任何推荐和投资建议。基金过往业绩不代表未来业绩的预示或预测,投资者应独立审慎决策、独立承担风险。