图文讲解:公募基金运作流程
原创展恒基金网
2021-06-22 阅读量:60

(一)基金运作

一般基金公司在得到证监会的审批之后,开始募集资金,一般募集日期为一个月,最长不超过三个月。等募集结束后基金开始成立,但是此时投资者不能申购赎回,因为基金经理需要开始建仓。一般建仓期需要两三个月,之后开始打开申赎。这样基金就算正式开始运作了。

基金募集期:基金合同和招募说明书中载明,并经中国证监会核准的基金份额募集期限,自基金份额发售之日起,一般为一到三个月不等,最长不超过三个月。

基金成立日是指基金达到成立条件后,基金管理人宣布基金成立的日期。一般来说,基金成立日是认购期结束的第二天。

基金存续期是指基金募集成功,基金合同成立通过一段时间的封闭期后,进入了基金的日常交易期,称作基金的存续期。

基金开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。

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(二)基金行为

认购:是指在基金募集时期购买基金的行为,在募集期购买基金时需要支付认购费。

申购:指基金成立后,投资者购买基金的行为,最低申购金额1000元,在基金成立之后购买基金需要支付申购费用。

赎回:指投资者根据契约赎回基金的行为,在基金赎回时根据规定支付一定的赎回费。

转换:投资者在持有本公司发行的任一基金后,可将其直接转换成本公司管理的其它基金,而不需要先赎回原基金再申购目标基金。这样可以节约时间,也节省一定的成本。但是转换基金需要支付一定的转换费。

基金转换注意事项:只能转换为同一管理人、同一注册登记人登记存管的、同一基金账户下的基金份额,并只能在同一销售机构进行。主要基于行情、风格转换。

转托管:持有人申请将其持有的全部或部分基金份额从某一销售机构交易账户转出并转入其在另一销售机构交易账户的行为。

基金转托管注意事项:转托管是相同基金份额,从一个销售机构转到另一家销售机构,主要基于合并账户、增值服务、费率优惠等原因。

基金定投:投资者通过指定的基金销售机构提出申请,事先约定每期扣款日、扣款金额、扣款方式及所投资的基金名称,由该销售机构在约定的扣款日在投资者指定的银行账户内自动完成扣款及申购的一种基金投资方式。相当于银行的零存整取。



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