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万家养老目标日期2045三年持有期混合(FOF) | |||||||
沪深300 | |||||||
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股票名称 | 净占比例 |
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基金经理 | 任职日期 | 离职日期 | 任职期收益 |
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基金全称 | 万家养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) | 基金简称 | 万家养老目标日期2045三年持有期混合(FOF) |
基金代码 | 019659 | 基金类型 | |
成立日期 | 资产规模 | 0.10亿元 | |
份额规模 | 0.10亿元 | 基金管理人 | 万家基金管理有限公司 |
基金托管人 | 中国工商银行股份有限公司 | 基金经理 | 王宝娟 |
交易状态 | 开放式 |
业绩比较基准 | X*(90%*中证偏股型基金指数收益率+10%*恒生指数收益率)+(90%-X)*中债新综合全价(总值)指数+10%*1年期央行定存基准利率 |
投资目标 | 本基金借鉴生命周期理论,在投资管理过程中遵循各个阶段既定的风险收益特征,动态调整资产配置比例,在控制整体风险的前提下力争获得长期稳健增值。 目标日期到达后,本基金在控制风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳健增值。 |
投资范围 | 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(包含QDII基金、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金)、国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板以及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证)、港股通标的证券(包括股票和ETF)、债券(包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、政府支持机构债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的合计投资比例原则上不高于基金资产的60%。本基金对商品基金投资占基金资产的比例不超过10%。本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%。本基金投资于货币市场基金的比例不高于基金资产的15%;投资于QDII基金和香港互认基金比例合计不高于基金资产的20%。本基金所持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规对该比例要求有变更的,在履行适当程序后,以变更后的比例为准,本基金的投资比例会做相应调整。 |
投资策略 | 本基金属于养老目标日期策略基金,基于生命周期和人力资本理论,采用Ibbotson现代投资组合模型,以投资者的预计退休年份作为目标日期,力求结合投资者年龄,提供最优投资组合。 本基金权益类资产包括股票、股票型基金、混合型基金,其中混合型基金包含以下两种,一是基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例不低于60%的混合型基金;二是根据定期报告,最近四个季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。 基金管理人对基金的筛选策略主要为对子基金进行定量分析、定性分析和基金评价。 基金管理人将定期以及不定期(突发极端风险)审视更新组合,基于市场宏观、中观和微观情况对投资组合进行调整。 本基金的股票选择以价值投资理念和方法审慎选择投资标的。 本基金还将视情况积极参与港股通标的证券投资。 在债券投资上,坚持稳健投资的原则,控制债券投资风险。 本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略。 |
收益分配 | 基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;对于收益分配方式为红利再投资的基金份额,每份基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期限,按原份额的持有期限计算;基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;本基金每一基金份额享有同等分配权; |
风险收益特征 | 本基金属于采用目标日期策略的基金中基金,2045年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止,本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间逐步接近目标日期而逐步降低。本基金属于混合型基金中基金(FOF),理论上本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。本基金可投资于港股通标的证券,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
前后端 | 条件 | 费率 |
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净值日期 | 单位净值 | 累计净值 | 日涨跌幅 |
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标题 | 公告类型 | 公告日期 |
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