公募基金近两年的业绩较好,加之今年基金赚钱效应延续,不少投资者开始通过公募基金入市。截至7月30日,在不到7个月的时间,今年以来成立的新基金发行总规模已超过1.5万亿元,创下公募基金行业新的历史纪录。
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借基入市,让专业的基金经理来帮自己操盘,这原本是一个不错的参与资本市场的方法,但这其中有部分投资者把基金当成一种短线操作的工具,像炒股一样频繁炒基金,还有把新基金认购当成股票打新的情况。这使得权益虽基金发行火爆,但实不少资金都只是在追逐新基金的路上。
投资者对一只基金进行评价时,仍应遵循长期性原则,即主要考察三年及以上期限的业绩。为此展恒基金整理了一份3年期绩优基金名单,供各位投资者参考。
过去3年绩优基金榜单
1.股票型长期绩优基金
股票型基金就是基金资产80%以上投资于股票的为股票型基金,今年上半年股票基金整体上涨14.56%。
信达澳能源产业股票摘得过去三年绩优基金冠军,年化收益率达37.98%,远超第二名的国富沪港深成长精选股票。据二季报披露的信息,该基金股票仓位提升至90%以上,基金经理冯明远管理规模也是突飞猛进。二季度末旗下所管基金合计规模也已经接近200亿元,而在一季度末时,全行业管理规模超过200亿的主动权益基金经理还不到30位。
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由王宗合管理的鹏华养老产业股票在今年被评选为“五年期开放式股票型持续优胜金牛基金”,该基金成立于2014年12月,年化回报为26.46%。另一只同样由其管理的鹏华消费优选混合也夺得“三年期开放式混合型持续优胜金牛基金”奖,作为老将,王宗何管理的两只主动权益基金同时收获“时间玫瑰”。
2.混合偏股型长期绩优基金
混合偏股型基金中股票上下限为60%-95%,今年上半年混合基金中偏股型基金上涨了24.04%。
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华安生态优选混合以38.13%的年化收益率夺得冠军宝座,该基金成立于2013年11月,基金经理为陈媛。
另一只由黄兴亮执掌万家行业优选混合(LOF),今年成功摘得“五年期开放式混合型持续优胜金牛基金”奖项。他目前共管理4只基金,风格较为一致,据二季度报表显示,这4只基金的前10大持仓股有较多的个股重合,5只股票同时出现在4只基金中。
3.消费、医药主题长期绩优基金
今年没有买医药主题基金的投资者,不少都表示多多少少都有些后悔。回看医药主题基金的表现,截至7月29日,今年以来名称中带有“医”字的主题基金,一共有122只(不区分A、C份额),最高的收益即将突破100%。
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从这些基金来看,部分产品的业绩具有一定持续性,基金经理赵蓓管理的工银瑞信前沿医疗,不管是近一年还是近三年,表现都相对亮眼。
在今年最赚钱的10家基金公司中,工银瑞信是唯一前两个季度均实现正盈利的基金公司。上半年32只利润超10亿元的股票型基金中,工银瑞信共有4只产品上榜,分别为工银医疗保健、工银前沿医疗、工银文体产业和工银互联网加,前3只基金上半年利润位列主动股票型基金前十。
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在疫情影响的背景下,市场对大消费预期向好,食品饮料成为主流资金看好的行业。截至二季度末,公募基金在二季度新进增持了59只食品饮料股,占行业内成份股比例高达60.20%,位居申万一级行业第二位。