基金分红方式有哪些?
原创展恒基金网
2021-06-25 阅读量:37

 开放式基金分红方式主要有以下两种:现金分红和红利再投资。

 所谓现金红利是指投资者以现金形式接受分红。

      红利再投资是指投资者在分红时不是以现金方式接受红利,而是将红利自动转为基金份额。

      首先需要明确的是,基金分红会导致基金份额的净值下降,如一只基金在分红前份额净值为1.2元,每份基金分配0.05元收益,在分红后基金份额净值将会下降到1.15元。但对投资者来说,分红前后的价值是不变的。

(1)封闭式基金的分红。根据有关法律规定,封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次,封闭式基金年度分红比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十。封闭式基金当年收益应先弥补上一年的亏损,如当年发生亏损则不进行分红。封闭式基金分红方式一般采用现金分红方式。

(2)开放式基金的分红。开放式基金的基金合同应当约定每年基金分红的最多次数和基金分红的最低比例。实践中,许多基金合同规定每年至少一次。开放式基金当年收益也应弥补上一年的亏损,如当年发生亏损则不进行收益分配。基金分红方式有现金分红和红利再投资转换为基金份额两种。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益,按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额;基金份额持有人事先未做出选择的,基金管理人应当支付现金。

(3)货币市场基金分红方式。根据有关法律法规,对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将基金分红方式约定为红利再投资,并在基金合同中约定基金分红方式:即每日结转收益还是按月结转收益。当日申购的基金份额自下一个工作日其享有基金收益的分配权益。



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