近期,股市回暖,作为“专业买手”的公募FOF年内收益也实现反弹,截至5月22日,超八成公募FOF年内实现浮盈。FOF在我国投资市场资历尚浅,Wind资讯数据显示,截至5月22日,市场上公募FOF共计有501只,总规模约为1478.58亿元,规模还有待发展。
这时候就有投资者要问了,什么是FOF?它与我们平时购买的普通基金有什么区别?
FOF是一种将基金组合作为投资对象的基金,也就是基金中的基金,又被称作母基金。我们所购买的普通基金,投资标的往往是股票、债券等有价证券,不同的基金产品配置的标的产品类型会有所不同。而FOF通过持有其他基金而间接持有股票、债券等证券资产。它是通过专业机构对基金产品进行筛选,构建投资组合。买入FOF,用一只基金解决基金配置的问题。
FOF基金具有多重优势:(1)解决基金筛选难题。目前公募基金数量已超8000只,种类繁多,业绩分化,刷选难度很大。FOF由基金经理来筛选优质基金产品,通过资产配置构建出风险收益比更高的组合。(2)进一步分散风险。基金本来就有分散化投资来管理风险的特点,FOF主要是投资于不同的基金,于是在基金分散投资的基础上再进一步分散。(3)资产配置的优化。FOF基金通过一揽子基金投资于各个资产,各个行业,可以同时涉及A股、港股、债券、货币等等,基本上能够解决资产配置的问题。
FOF采取分散配置的策略,在震荡市中优势明显。我们以2021年到2023年的数据做比较,在这期间,普通股票型基金指数的涨跌幅为-22.40%,年化收益率为-8.35%,最大回撤为-33.83%;FOF基金指数的涨跌幅为-11.15%,年华收益率为-3.98%,最大回撤为-17.65%。可以看到FOF拥有更小的波动率和更低的最大回撤,可以有效降低组合整体的波动。
图1 普通股票型基金指数与FOF基金指数走势对比图
图片来源:wind
FOF基金作为近几年出现在我国投资市场的年轻小将,属于一种创新型的理财产品,成立时间较短,是多家基金公司发展的重点项目。发展方向上,从海外的公募FOF发展来看,养老FOF将是未来发展的重中之重,当前我国面临着老龄化的危机,老年人口不断上升的同时,我国出生率也在不断下跌,所以养老产业将会是我国未来投资领域的一个大热门,受到个人养老需求的推动,未来FOF有着无限的发展潜力。
如果各位投资者想要投资FOF产品。小编在整理也为大家整理了一批FOF基金:普通FOF:上投摩根全球多元人民币(003629)、 南方合顺多资产A(005979)、 华夏全球聚享A人民币(006445)、 易方达如意安泰一年持有期混合(FOF)A(009213)、 博时抗通胀增强回报(050020)、 南方全球精选(202801);养老FOF: 鹏华养老2035三年(006296)、 广发稳健养老目标一年(006298)、 天弘永丰稳健养老目标一年持有期混合(FOF)(013826)、 东方红颐和稳健养老目标两年持有期混合(FOF)(009174)。
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